Prevención sobre lavado de dinero

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¿Qué es la Seprelad?

La Secretaría de Prevención de Lavado de Dinero o Bienes – SEPRELAD, es la entidad gubernamental encargada de regular las obligaciones, las actuaciones y los procedimientos para prevenir e impedir la utilización del sistema financiero y de otros sectores de la actividad económica para la realización de los actos destinados al lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.

¿Qué es lavado de dinero?

El lavado de dinero es una operación que consiste en hacer que los fondos o activos obtenidos a través de actividades ilícitas aparezcan como el fruto de actividades legales y circulen sin problema en el sistema financiero.

¿Por qué somos sujetos obligados?

Se denomina sujeto obligado a las instituciones, empresas, personas físicas o jurídicas, fundaciones y organizaciones no gubernamentales (ONG), etc., que deben cumplir con las obligaciones establecidas en las normativas vigentes en la materia y brindar información a la Secretaría de Prevención de Lavado de Dinero o Bienes (SEPRELAD).

Panal Seguros es sujeto obligado de acuerdo con los términos de la Ley Nro. 1015/97 Art. 13 inc. c), su modificatoria la Ley N° 3783/09, y la Resolución N° 71/19 de la Secretaría de Prevención de Lavado de Dinero o Bienes (SEPRELAD).

¿Qué documentos solicitamos a nuestros asegurados?

Personas Físicas

Llenar nuestras formularios con los siguientes datos: Nombres y Apellidos completos, Tipo y numero de documento de identidad, Nacionalidad y residencia, Domicilio, Número de teléfono y correo electrónico, Ocupación, oficio o profesión y nombre del lugar donde desempeña sus tareas, Declarar el origen del dinero o bienes.

Presentar el documento que demuestre el volumen de ingresos (certificado de empleo, balances, pago de impuestos, u otros) según lo establece el artículo 26°, inciso 1), numeral i) de la Resolución 71/19 de la Seprelad.

Personas Jurídicas

  • Denominación o razón social.
  • Copia de Escritura Pública de constitución, Estatuto Social y sus modificaciones.
  • Copia de la última Acta de designación de autoridades.
  • Copia de la última Acta de Asamblea.
  • Registro Único del Contribuyente.
  • Identificación de los accionistas, socios o asociados que tengan de forma directa o indirecta más del 10% del capital social, aporte o participación de la persona jurídica y/o ente jurídico.
  • Declaración jurada del origen de dinero o bienes.
  • Documento que demuestre el volumen de ingresos (balance, declaraciones de pago de impuestos, etc.) según lo establecido en la Resolución 71/19 de la Seprelad.
  • Identificación de los representantes legales, directores, gerentes.
  • Dirección y teléfono de la oficina o local principal, donde desarrollen las actividades propias al giro del negocio.

Si eres una Persona Políticamente Expuesta – PEP’s (Personas que desempeñan o han desempeñado funciones públicas destacadas en un país extranjero, así como las personas y compañías relacionadas con ella), tu empresa no reside en el país, o un PEP’s tenga el 10% de acciones dentro de tu empresa además de lo solicitado anteriormente, podríamos requerir otro tipos de documentos.

Normativa

  • Resolución 71/19 de la Seprelad
  • Ley 1015/ 97 que previene y reprime el lavado de dinero
  • Ley 3783/09 que modifica artículos de la Ley 1015/97
  • Ley 827/96 De Seguros